近日，德州市公安局陵城分局破獲首起電信詐騙案件，該起詐騙案瞄準“信用卡代還業務”，信用卡代還款，本質如同信用卡套現，屬于法律的灰色地帶，故此很多受害人即便被詐騙，也會因害怕受到法律制裁而選擇不報警，多地公安機關更是以糾紛論處，未予立案。而這一涉嫌80余萬元的詐騙團伙，卻是由陵城區當地一名跑腿小哥牽出的。

快遞小哥牽出邊緣行業的詐騙案

事情要從2016年3月份說起，本來是一樁簡單的替人跑腿，德州市陵城區某跑腿公司的由先生卻因此莫名欠下了一萬元。

2016年3月29日中午十一點左右，德州市陵城區某跑腿公司的由先生接到歸屬地為河南的一男子打來的電話，對方聲稱需要跑腿公司幫忙“送點東西”，雙方約定好了見面的時間和地點。隨后，由先生來到約定好的地點，只見該男子沿一條東西小路步行趕來，遞給由先生一張銀行卡，并要求他去陵城區汽車站某店內還錢。由于涉及到錢的問題，由先生要求該男子同他一起，但遭到男子拒絕，男子聲稱自己在附近開會，沒有時間，并再三囑咐由先生還錢時要說是自己的朋友，隨后支付了20元路費。

到達店內后，由先生按照男子囑咐，告訴工作人員，朋友讓自己來還錢，但因為害怕出紕漏，由先生還是給男子打了電話，電話中，男子與工作人員進行了溝通，期間，店內的工作人員邊打電話邊拿出POS機查詢卡內余額。由先生說，他聽到男子要求工作人員打款2萬元，但工作人員起初只打了1萬元。不出兩分鐘，工作人員再查詢卡內余額時，卻顯示賬號異常。這時，店內工作人員意識到可能被騙，而由先生更是一頭霧水。

而當由先生再撥打男子電話準備核實情況時，卻發現電話那頭已經是關機狀態。而這邊，由先生被工作人員阻攔，一定要補齊欠款才同意放人。幾經周折和談判，由先生留下一張欠款10000元的欠條，工作人員才終于放人。第二天下午，由先生湊齊了“欠”下的一萬元送到了店內，并到公安機關報案。

取款信息暴露蹤跡 民警千里追蹤奔赴河北

雖然本案涉案價值小，但陵城分局自小案偵防工作開展以來，不遺余力地把關乎民生的案件偵防工作擺在核心位置，力求起到破小案、安民心的良好社會效果，接報后的德州市公安局陵城分局立即成立專案組著手調查。民警發現，這是一起典型的信用卡詐騙案，作案對象指向信用卡代還業務。由于信用卡代還業務本來就處于法律邊緣，司法部門的《關于妨害信用卡管理刑事案件具體應用法律若干問題的解釋》也就這一問題作出解釋，《解釋》規定，“違反國家規定，使用銷售點終端機具（POS機）等方法，以虛構交易、虛開價格、現金退貨等方式向信用卡持卡人直接支付現金，情節嚴重的，應當依據刑法第二百二十五條的規定，以非法經營罪處罰”，同時也規定了“情節嚴重”的范疇是“數額在100萬元以上的，或者造成金融機構資金20萬元以上逾期未還的，或者造成金融機構經濟損失10萬元以的”，也就是說，很多信用卡代還業務處于這一邊緣位置，所以即便被詐騙，因為有顧慮，大多數受害人也極有可能三緘其口，而不會選擇報警。這也給破案帶來了極大的困難。

關于信用卡代還業務，其流程一般為：信用卡主提供信用卡及密碼，由工作人員核實后存入卡內一定的還款額，隨后再取出，完成本期信用卡賬單的還款，一般會收取信用卡主一定的手續費。

經過縝密分析和細致調查，民警初步摸清了犯罪分子的“套路”：犯罪嫌疑人瞄準信用卡代還業務，聯系對方稱自己有一張信用卡需要還款，還款過程中，嫌疑人不現身，而是通過尋找快遞人員或跑腿公司的員工，假裝親密的朋友前往。而一直守在電話邊的另一犯罪嫌疑人早就編輯好掛失短信，一旦工作人員將款打入信用卡，立即發送短信將信用卡自動掛失，從而凍結卡內余額，隨后再通過補卡的方式，將余額套現，完成詐騙。

由于嫌疑人作案手法嫻熟，手段簡潔，民警判斷這應該是一起有預謀、有組織的犯罪團伙，陵城分局火速成立專案組，針對案件進行進一步分析偵查。由于由先生與嫌疑人的接觸完全通過手機通話進行，民警遂果斷從通話記錄入手，尋找有利線索。經過通信公司的配合調查，民警發現聯系由先生的電話號碼屬于典型的以170、171開頭的電話號碼段，這本是虛擬運營商準備的專門號段，卻因為監管措施跟進不到位，無需實名登記即可購買，而成了電信詐騙的溫床。由于未進行實名登記，且聯系對象遍布全國、使用地點不固定，為了進一步鎖定嫌疑人，民警又對其信用卡進行追蹤。根據銀行反饋的流水信息，辦案民警發現該銀行卡在受害人匯款完成后直接通過ATM機進行了轉賬和取款的操作，而取款地點均在河北邢臺。至此，辦案民警將案件的偵查方向鎖定在了河北邢臺。

為抓捕民警連續蹲守多天 年輕奶爸錯過孩子出生

在當地警方的配合下，民警通過各個銀行的ATM機監控發現，雖然衣著經過了不同程度的偽裝，但通過縝密分析，民警斷定取款人為同一人。經過進一步擴大對路口監控的分析，民警鎖定一輛白色吉利轎車有重大作案嫌疑。經過多方面細致艱苦的調查，ATM監控顯示的案件嫌疑人，身份確定為楊某強。圍繞楊某強的身份，辦案民警對其關系網進行深入調查，另外與受害人聯系實施詐騙的嫌疑人身份也相繼明確，至此，這個詐騙團伙逐漸浮出水面。

經過摸排調查，基本確定楊某強居住于邢臺市經濟開發區某小區內，但聽完當地公安機關的描述，辦案民警意識到了抓捕工作的艱巨。原來，犯罪嫌疑人租住的小區為開放式小區，這棟容納了130多棟居民樓的小區，僅出入口就多達30余個，無保安、無門禁，且百分之八十的住戶為租戶，流動性極大。辦案民警對該小區130多棟樓的每個單元和樓道展開地毯式搜索，從夜間23:00一直到第二天凌晨4點，終于將小區全部摸排完畢，并在一處停車位發現了嫌疑人取款時的作案車輛。為將嫌疑人一舉抓獲，接下來是更為艱苦的蹲點式守候，抓捕組克服了小區內人多眼雜等種種困難，在車輛附近連續多天蹲守，終于在2016年6月12日，將準備再次犯案的嫌疑人楊某強抓獲歸案。

為將該團伙成員一舉抓獲，一方面，民警對楊某強進行突擊審訊，另一方面，民警判斷，楊某強家極有可能是嫌疑人的窩點，楊某強抓捕后，專案民警繼續蹲守附近。不出所料，嫌疑人楊某利果然出現。在確定楊某利走進楊某強家中后，專案民警設計了幾套抓捕方案，原本，民警可以直接破門而入實施抓捕，但考慮到家中還有楊某強的妻子及三個孩子，最小的孩子才兩個月，直接破門的方案被帶隊民警周玉峰否定。他自己也有孩子，在出這次任務之前，妻子即將臨產，他不想讓幼小的孩子目睹自己親人被捕的場面，更擔心由于嫌疑人所居住的是高層，強行破門而入會造成嫌疑人自傷、自殘甚至脅持孩子的嚴重后果。于是，又是一段長時間的蹲守，2016年6月13日下午17時，下樓出門的楊某利被守候多時的民警抓捕歸案，而周玉峰，也因此次抓捕，錯過了寶寶的出生。隨后，團伙成員楊某敏、楊某剛也相繼歸案。至此，陵城分局成功破獲這起跨省系列電信詐騙案，抓獲案件全部嫌疑人4人。

而就在第二次赴邢臺抓捕嫌疑人楊某剛的過程中，正值河北邢臺普降暴雨，期間，當地村莊幾乎被淹沒，多次發生山體滑坡，村中更是寸步難行，民警冒著生命危險最終完成抓捕任務。回想起當時的場景，民警至今心有余悸，“當時返回途中一直下大雨，高速路滑，即便我們開的十分小心，也差點發生車禍，你根本沒法想象車輛在高速公路因為路滑不受控制，打轉兩圈時我們的心情”，民警周玉峰說。

突擊審訊，供出40余起案件，涉案金額80余萬元

經審訊，楊某強對自己實施信用卡詐騙的行為供認不諱。他伙同楊某利、楊某敏、楊某剛等人，跨多省流動作案，均采用信用卡“鎖卡”方式，每次作案前，事先在邢臺當地地攤購買不記名電話卡，隨后聯系同伙到外地，通過當地信息類報紙尋找“代還信用卡”的廣告，并用新的手機卡聯系對方，說明自己委托朋友前去辦理“代還”業務，一旦對方同意，通過同伙與跑腿公司取得聯系，這也就有了陵城區由先生的被騙經歷，而詐騙錢款也被幾個人瓜分。

根據這一詐騙團伙的供述，其先后作案40余起，涉案金額80余萬元。“但實際上，經過我們與多地警方的聯系，很多受害人并沒有報案，能確定受害人的案件只有十余起”，辦案民警說。但無論如何，這起跨7省15市的詐騙案在民警數度奔波后終于宣告尾聲，等待嫌疑人的，也將是法律的嚴懲。

供稿：德州市公安局陵城分局

責任編輯：張傳坤