目前，香港金融管理局監管相比之前更加嚴格，銀行肩負著反洗錢的重任，所以對在香港銀行開戶的客戶都需要詳細了解其背景及公司具體業務情況等。

　　1、需要當面了解在香港銀行開戶的客戶情況，客戶內地需要有公司，若有必要需提供國內公司的相關資料及營業執照復印件，還要說明這個香港公司的股東董事是在內地什么地區經營什么業務，需要從國內大陸營業執照上可以看到相關業務范圍等信息。

　　2、提供香港公司注冊文件，個人證件及地址證明（若是中國內地人，身份證地址是現在的地址就可以作為地址證明）。

　　3、銀行會根據基本資料進行審核，然后進行查冊工作，先會當面問清楚業務情況，繳納150HKD查冊費，查冊好后再開戶（150HKD可以開支票或付現金）。

　　4、賬戶開好后，若有大額不太尋常的往來款項，銀行會需要客戶提供交易發票及運輸單據，以說明是正常的業務交易，若很難解釋清楚，會在一個星期內關閉賬戶。因為香港金融管理局會抽查，若是銀行無法正常解釋，那就屬于監管不力，銀行牌照很重要，若銀行執行不正當，會受到譴責。

　　5、只開香港賬戶，大家都知道島嶼公司涉及避稅及洗黑錢事項，除非是很熟悉的客戶知道具體業務情況及具體注冊島嶼公司的原因及必要性才會幫忙開，UK及USA公司都不會開，因為無法查詢組織架構，無法了解當地的法律。若香港公司注冊處在香港沒有具體的營業地址，負責人不是香港當地人，也沒有辦公地址，審核會更嚴格。

　　6、比如：海地是受監管的國家，是美國關注的名單，若有出口需要提供相關資料。

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